Immobilien-ETF oder direkte Anlage – wie fängt man sinnvoll an?

[NeulingNoah]

Hallo zusammen, ich beschäftige mich seit ein paar Wochen intensiver mit dem Thema Kapitalanlage über Immobilien. Direkt kaufen ist für mich gerade finanziell noch nicht realistisch, aber ich würde trotzdem gerne in die Richtung investieren. Jetzt frage ich mich, ob Immobilien-ETFs oder sowas wie offene Immobilienfonds ein sinnvoller Einstieg wären, oder ob ich damit irgendwelche Nachteile gegenüber direktem Eigentum habe. Über Renditeerwartungen und Risiken lese ich überall was anderes – hat jemand praktische Erfahrungen damit gemacht und kann ein bisschen Licht ins Dunkel bringen?

[AnlegerinAnja]

Der Einstieg über Fonds oder ETFs macht für viele am Anfang tatsächlich mehr Sinn als direkt zu kaufen, allein schon wegen der Flexibilität. Bei offenen Immobilienfonds solltest du aber auf die Rückgabefristen achten – das Geld ist da nicht so schnell wieder draußen wie bei einem ETF.

Immobilien-ETFs (meistens über REITs) sind liquider, korrelieren aber stärker mit dem allgemeinen Aktienmarkt als echter Immobilienbesitz. Die Renditen sehen im Schnitt trotzdem solide aus, nur die Schwankungen können überraschen wenn man das nicht gewohnt ist. Ich würde beides mal genauer anschauen bevor du dich festlegst.

[REITRainer]

Ich bin selbst über REITs eingestiegen bevor ich mir dann irgendwann doch eine Wohnung zur Vermietung geholt habe. Der Unterschied ist schon erheblich – mit REITs bist du dabei ohne großen Aufwand, dafür hast du eben auch keine Kontrolle über das Objekt und der Kurs kann mal ordentlich schwanken.

Für den Vergleich verschiedener Strategien und Renditerechner hab ich damals die Website von Bevestor genutzt, da gab’s ganz vernünftige Erklärungen zum Thema indirekte Immobilienanlage. Hat mir zumindest geholfen, die Optionen besser einzuordnen.

Letztlich kommt’s auf deinen Zeithorizont an und wie viel Arbeit du dir machen willst. Passiv und diversifiziert = ETF/Fonds. Mehr Rendite, mehr Aufwand = Direktinvestment.

[Michael Kraus]

Dem kann ich mich größtenteils anschließen. Ich würde noch ergänzen: schau dir bei offenen Fonds unbedingt die Kostenquoten an, die fressen bei manchen Produkten ganz schön an der Rendite. Bei ETFs auf REIT-Indizes ist das in der Regel günstiger.

Und überleg dir vorher wie viel Kapitalbindung für dich okay ist – das ist ehrlich gesagt die wichtigste Frage am Anfang.

[Autor]

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